人生100年時代を迎えようとしている中、老後に必要な資金は2,000万円～3,000万円とも言われています。

この老後資金、自助努力で増やすことも求められていますが、会社が退職金制度や企業年金を活用して、従業員自ら将来に備えて資金を積み立てる機会を用意することは、従業員の満足度やモチベーションアップにつながり、人材確保や定着に有効です。

かつて、退職金制度や企業年金は大企業のものとされてきましたが、終身雇用の崩壊や金利低下による資産運用状況の変化により、その役割や活用方法も大きく変わってきています。

そこで、中小企業でも導入できる退職金制度や企業年金制度の具体的な活用方法など、経営者や社労士が知っておきたい退職給付制度と従業員の資産形成制度を網羅的に理解し、導入の検討に役立ていただけるDVDを作成しました。

従業員向けの金融リテラシーやライフプラン研修、資産形成の個人相談の経験豊富なファイナンシャル・プランナーの横田健一氏が、わかりやすく解説しています！！

まずは、退職金の資金準備として、また、退職金制度がない中小企業でも比較的少ない負担で従業員の老後資金形成の手段として導入できる以下の企業年金制度や退職金制度のメリットやデメリット、活用方法、目的に合わせた選び方について解説します。

さらに、退職金や企業年金の導入まではちょっと・・・という会社に福利厚生としても、おすすめの制度についても解説しています。

最後に、退職金制度や企業年金制度の導入には、経営者や提案する社労士が資産運用の基本についてしっかりと理解することが大切です。また、確定拠出年金やNISAは、加入者の資産運用の理解度が資産形成に影響を与えます。そのために、資産形成に必要な金融リテラシーとして

• 株式投資はなぜ儲かるのか？
• 資産を増やす方法は「自分が働いて稼ぐ」「お金にも働いてもらう」
• 証券投資って、どのくらい増えるのか？
• アセット・アロケーションの重要性　など

など、投資信託を活用した資産形成の基本について、経済の仕組みから誰にでもわかりやすく説明しています。

プログラム内容

• 人生100年時代のライフプランとマネープラン
  
  
• 退職給付・資産形成制度の現状
  
  
• 退職給付制度の基本
  
  
• 資金準備手段の種類と特徴
  
  
• 経営者なら知っておきたい！個人型確定拠出年金
  
  
• 退職給付の税制（個人）
  
  
• 税制優遇のある資産形成制度
  
  
• 退職給付制度・資産形成制度の選び方
  
  
• ぜひとも押さえておきたい！投資信託を活用した資産形成の基本
  
  

講師

横田 健一（よこた けんいち） 先生 
株式会社ウェルスペント　代表取締役
ファイナンシャル・プランナー

「フツーの人にフツーの資産形成を！」というコンセプトで情報サイト「資産形成ハンドブック」やYouTubeでの情報発信、家計相談、ライフプラン・シミュレーションの提供等を行っている

＜職歴・学歴＞
2001年野村證券入社。金融派生商品の開発やトレーディング、企画を経て退職。2018年2月 株式会社ウェルスペントを設立。東京大学理学部物理学科卒業。同大学院修士課程修了。マンチェスター・ビジネススクール経営学修士（MBA）

＜実績＞
野村金融アカデミー、ミライズ/LEC「FPの学校」、投資信託協会セミナー、金融機関社内研修、事業会社従業員向けセミナー等にて講師。マネーフォワード「MONEY PLUS」、野村AM「NEXT FUNDS」、au AM「auのiDeCo」、楽天証券「トウシル」、「LINE 投資部」、「LIFULL 人生設計」、ライフネットみらい「betterChoice」にてコラム執筆。 NewsPicks、週刊東洋経済、週刊エコノミスト、Kinzai Financial Plan、DCプランナー会報誌等に寄稿。 FP１級教本校閲。日経CNBC、WBS出演 他

＜資格・会員＞
CFP® / 1級ファイナンシャル・プランニング技能士 / 日本証券アナリスト協会 認定アナリスト / 住宅ローンアドバイザー / 2級DCプランナー / 日本FP学会会員 / 日本年金学会会員